Quem atua como Microempreendedor Individual (MEI) pode receber do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) uma aposentadoria no valor de até R$ 7.079,50. A quantia equivale ao teto da autarquia, que é sua quantia máxima.
Leia mais: Aprenda como desbloquear seu INSS para empréstimo consignado rápido
Os empreendedores que desejam receber uma aposentadoria mais gorda devem aumentar sua contribuição mensal junto ao INSS. Isso pode ser feito por meio de pagamento do Documento de Arrecadação do Simples Nacional (DAS-MEI). Saiba mais a seguir sobre como funciona a aposentadoria para quem é MEI.
INSS e a aposentadoria MEI
A aposentadoria para quem é MEI funciona da mesma forma para quem trabalha com carteira assinada, com pagamento de um valor mensal fixo e relativo à contribuição. Normalmente, o MEI repassa 5% do salário mínimo no pagamento da DAS, hoje em R$ 60,60. O valor pode ser mais caro R$ 1 para o pagamento do ICMS para quem atua no comércio e na indústria.
Além disso, quem trabalha no setor de serviços pode pagar R$ 5 a mais por causa de imposto aplicado para a categoria. O pagamento do DAS deve ser feito por meio de documento gerado no Portal do Empreendedor.
Em relação ao tempo de aposentar para quem é MEI, a regra pede idade mínima de 62 anos para mulheres e de 65 anos para homens, além de 180 meses de contribuição. Existe a opção para se aposentar mais cedo sendo microempreendedor, neste caso, é necessário aumentar o repasse mensal em 15% todos os meses.
Como o MEI pode se aposentar com R$ 7.079,50?
Para elevar do valor da aposentadoria, quem autua como MEI pode pagar o complemento na contribuição e elevar o benefício da aposentadoria. O teto do INSS, ou seja, seu valor máximo, pode chegar a R$ 7.079,50.
O pagamento do INSS complementar por quem é MEI é feito com emissão da Guia da Previdência Social (GPS), que pode ser preenchida pela internet. Lembrando que a formalização como MEI garante uma série de benefícios ao trabalhador, como o direito à aposentadoria e a diversos outros benefícios previdenciários.
